Bancos
Movimientos Bancarios
El módulo de Movimientos Bancarios permite consultar y administrar los movimientos registrados en las cuentas bancarias de la empresa.
Desde esta sección es posible revisar ingresos, egresos, saldos y el estado de conciliación de cada movimiento, facilitando el control financiero y la conciliación bancaria.
Objetivo del módulo
Este módulo concentra la información operativa proveniente de las cuentas bancarias registradas en el sistema.
Su finalidad es proporcionar visibilidad sobre:
- Movimientos bancarios.
- Ingresos y egresos.
- Saldos bancarios.
- Conciliaciones.
- Origen de las operaciones.
Información disponible
Fecha
Fecha en la que se registró el movimiento bancario.
Descripción
Descripción proporcionada por la institución financiera o por el origen de la operación.
Permite identificar el concepto del movimiento.
Referencia
Dato utilizado para identificar o rastrear la operación.
Puede corresponder a números de autorización, referencias bancarias o identificadores internos.
Origen
Indica la fuente desde la cual se obtuvo el movimiento.
Por ejemplo:
- Extracto bancario.
- Sincronización bancaria.
- Registro manual.
Egresos
Importe correspondiente a cargos o salidas de dinero de la cuenta bancaria.
Ingresos
Importe correspondiente a depósitos o abonos bancarios.
Saldo bancario
Saldo reportado directamente por la institución financiera después de la operación registrada.
Representa el saldo oficial reconocido por el banco.
Saldo operativo
Saldo calculado internamente por Horfal-EOS considerando únicamente los movimientos registrados y conciliados dentro del sistema.
El saldo operativo puede diferir temporalmente del saldo bancario debido a movimientos pendientes de conciliación, depósitos en tránsito o cargos aún no registrados.
Moneda
Moneda utilizada por la cuenta bancaria.
Por ejemplo:
- MXN
- USD
- EUR
Estado de conciliación
Indica la situación actual del movimiento respecto al proceso de conciliación bancaria.
Algunos estados pueden ser:
- Pendiente
- Conciliado
- Parcialmente conciliado
- Rechazado
Funciones principales
Desde este módulo es posible:
- Consultar movimientos bancarios.
- Filtrar información por fechas.
- Seleccionar cuentas bancarias específicas.
- Revisar saldos bancarios.
- Analizar movimientos pendientes de conciliación.
- Exportar información.
- Generar reportes.
- Registrar movimientos manuales.
Barra de herramientas
La parte superior de la pantalla proporciona diversas opciones de trabajo.
Rango de fechas
Permite limitar la consulta de movimientos bancarios a un periodo específico.
La búsqueda puede realizarse utilizando una fecha inicial y una fecha final, mostrando únicamente los movimientos comprendidos dentro del intervalo seleccionado.
Importancia operativa
La consulta por fechas facilita cierres mensuales, conciliaciones periódicas y revisiones históricas de movimientos específicos.
Contador de movimientos visibles
Muestra la cantidad de registros que cumplen con los filtros actualmente seleccionados.
El valor se actualiza automáticamente conforme cambian los criterios de búsqueda.
Importancia operativa
Permite validar rápidamente si existen movimientos pendientes de revisión dentro del periodo consultado.
Actualizar
Recarga la información mostrada utilizando los filtros actualmente seleccionados.
Importancia operativa
Garantiza que la información visible corresponda al estado más reciente de los movimientos registrados.
Limpiar filtros
Elimina todos los criterios de búsqueda aplicados y restablece la consulta a su estado inicial.
Importancia operativa
Permite regresar rápidamente a una vista general sin necesidad de eliminar manualmente cada filtro configurado.
Selección de cuenta bancaria
Permite consultar únicamente los movimientos asociados a una cuenta bancaria específica.
Importancia operativa
Facilita la revisión individual de cuentas cuando la empresa opera múltiples bancos o monedas.
Filtro de estado
Permite consultar movimientos según su estado de conciliación.
Por ejemplo:
- Pendientes.
- Conciliados.
- Parcialmente conciliados.
Importancia operativa
Ayuda a identificar rápidamente operaciones que aún requieren revisión o validación.
Exportación a Excel
Genera un archivo en formato Excel con los movimientos visibles en pantalla.
Esta opción resulta útil para:
- conciliaciones externas;
- análisis financieros;
- auditorías;
- reportes administrativos.
Exportación a PDF
Genera una versión imprimible del listado de movimientos bancarios.
Importancia operativa
Facilita la elaboración de expedientes financieros y documentación de soporte para auditorías.
Importador
Permite incorporar movimientos bancarios mediante archivos compatibles generados por las instituciones financieras.
Importancia operativa
Reduce la captura manual y acelera los procesos de conciliación bancaria.
Agregar movimiento
Permite registrar manualmente un movimiento bancario cuando corresponda.
Importancia operativa
Resulta útil para operaciones extraordinarias, ajustes o movimientos que aún no han sido importados desde el banco.
Totales
La parte inferior del listado muestra los totales acumulados de ingresos y egresos correspondientes a los movimientos visibles.
Los totales respetan los filtros actualmente aplicados.
Importancia operativa
Permite validar rápidamente la consistencia del periodo analizado y detectar desviaciones financieras.
Diferencia entre saldo bancario y saldo operativo
Aunque ambos conceptos pueden parecer similares, representan información distinta dentro del sistema.
Saldo bancario
Corresponde al saldo reportado directamente por la institución financiera.
Representa el dinero reconocido oficialmente por el banco al momento del movimiento.
Saldo operativo
Corresponde al saldo calculado por Horfal-EOS considerando únicamente las operaciones registradas y conciliadas dentro del sistema.
Puede existir diferencia temporal entre ambos valores debido a:
- movimientos pendientes de conciliación;
- cargos bancarios no registrados;
- depósitos en tránsito;
- transferencias pendientes;
- operaciones capturadas manualmente.
Importancia operativa
La comparación entre ambos saldos constituye uno de los principales mecanismos para detectar diferencias financieras y mantener consistencia entre la contabilidad y la información bancaria.
Beneficios prácticos
El módulo de Movimientos Bancarios permite:
- Supervisar la actividad financiera de las cuentas.
- Detectar diferencias entre banco y contabilidad.
- Facilitar conciliaciones bancarias.
- Mantener trazabilidad financiera.
- Apoyar procesos de auditoría y control interno.
¿Quién debe utilizar esta sección?
Esta sección está orientada principalmente a:
- Tesorería.
- Contadores.
- Auxiliares contables.
- Responsables financieros.
- Administradores autorizados.
Consideraciones
- Toda consulta realizada puede quedar registrada para efectos de auditoría.
- Los movimientos conciliados forman parte de la evidencia financiera de la empresa.
- Se recomienda revisar periódicamente los movimientos pendientes de conciliación.
- La correcta conciliación bancaria contribuye a mantener información financiera confiable y actualizada.
- El acceso a esta sección debe limitarse a usuarios con autorización financiera o contable.
Configuración
La sección Configuración de Bancos permite administrar las cuentas bancarias que serán utilizadas por la empresa dentro de Horfal-EOS. Desde este módulo se registran las cuentas que participarán en los procesos de tesorería, conciliación bancaria, movimientos bancarios y operaciones financieras.
Al ingresar al módulo se muestran tres pestañas principales:
- Cuentas
- Conexiones
- Extractos
La pestaña Cuentas concentra el catálogo de cuentas bancarias registradas para la empresa activa.
Cada cuenta bancaria puede almacenar información como:
- Clave interna.
- Nombre de la cuenta.
- Banco asociado.
- Número de cuenta.
- CLABE interbancaria.
- Moneda.
- Cuenta contable relacionada.
- Estado operativo.
Esta información permite vincular correctamente las operaciones bancarias con los procesos contables y financieros de la organización.
Conexiones Bancarias
La pestaña Conexiones permite vincular Horfal-EOS con proveedores externos de información bancaria, facilitando la sincronización de movimientos y extractos bancarios.
Desde esta pantalla el usuario puede seleccionar un proveedor de conectividad bancaria y comenzar el proceso de autorización correspondiente.
El botón Iniciar configuración abre el flujo definido por el proveedor seleccionado, donde el usuario podrá autorizar el acceso a las cuentas bancarias que desea sincronizar.
Horfal-EOS no almacena credenciales bancarias. La autenticación y autorización son gestionadas directamente por el proveedor de conectividad y la institución financiera correspondiente.
Las conexiones bancarias permiten automatizar la obtención de movimientos y extractos bancarios, reduciendo la captura manual de información y facilitando los procesos de conciliación financiera.
Extractos Bancarios
La pestaña Extractos permite importar archivos de extractos bancarios para que Horfal-EOS procese automáticamente los movimientos contenidos en ellos.
Para realizar una carga, el usuario debe seleccionar primero la institución bancaria correspondiente y posteriormente cargar el archivo de extracto emitido por dicho banco.
El sistema interpreta la información utilizando las reglas de lectura configuradas para cada institución financiera, permitiendo convertir el contenido del archivo en movimientos bancarios procesables dentro de Horfal-EOS.
La carga puede realizarse arrastrando el archivo hacia el área indicada o seleccionándolo manualmente desde el equipo del usuario.
Dependiendo de la configuración disponible, Horfal-EOS puede procesar archivos en formatos compatibles como CSV o XLSX. Los archivos PDF pueden utilizarse únicamente como respaldo documental cuando corresponda.
La importación de extractos bancarios ayuda a reducir la captura manual de movimientos, agiliza los procesos de conciliación bancaria y mejora la precisión de la información financiera registrada en el sistema.
Herramientas disponibles
Solo activos
Permite mostrar únicamente las cuentas bancarias que se encuentran activas.
Actualizar
Recarga la información mostrada en pantalla.
Nueva cuenta
Abre el formulario para registrar una nueva cuenta bancaria dentro del sistema.
Información mostrada
Cuando existan cuentas registradas, la tabla mostrará la siguiente información:
Clave
Identificador interno de la cuenta bancaria.
Nombre
Nombre descriptivo utilizado para identificar la cuenta.
Orden
Valor utilizado para organizar la visualización de las cuentas.
Banco
Institución financiera a la que pertenece la cuenta.
Cuenta
Número de cuenta bancaria.
CLABE
Clave Bancaria Estandarizada utilizada para transferencias electrónicas.
Moneda
Divisa asociada a la cuenta bancaria.
Cuenta contable
Cuenta del plan contable vinculada a la cuenta bancaria.
Estado
Indica si la cuenta se encuentra activa o inactiva.
Acciones
Permite editar o administrar la configuración de la cuenta bancaria.
Propósito del módulo
La Configuración de Bancos constituye la base para todos los procesos financieros relacionados con tesorería y banca electrónica. Las cuentas registradas aquí podrán utilizarse posteriormente en:
- Movimientos bancarios.
- Conciliaciones bancarias.
- Importación de extractos.
- Tesorería.
- Pagos y cobros.
- Integraciones bancarias.
- Contabilidad.
Por este motivo, se recomienda que únicamente usuarios autorizados del área financiera o administrativa tengan acceso a esta configuración.