Movimientos Bancarios
El módulo de Movimientos Bancarios permite consultar y administrar los movimientos registrados en las cuentas bancarias de la empresa.
Desde esta sección es posible revisar ingresos, egresos, saldos y el estado de conciliación de cada movimiento, facilitando el control financiero y la conciliación bancaria.
Objetivo del módulo
Este módulo concentra la información operativa proveniente de las cuentas bancarias registradas en el sistema.
Su finalidad es proporcionar visibilidad sobre:
- Movimientos bancarios.
- Ingresos y egresos.
- Saldos bancarios.
- Conciliaciones.
- Origen de las operaciones.
Información disponible
Fecha
Fecha en la que se registró el movimiento bancario.
Descripción
Descripción proporcionada por la institución financiera o por el origen de la operación.
Permite identificar el concepto del movimiento.
Referencia
Dato utilizado para identificar o rastrear la operación.
Puede corresponder a números de autorización, referencias bancarias o identificadores internos.
Origen
Indica la fuente desde la cual se obtuvo el movimiento.
Por ejemplo:
- Extracto bancario.
- Sincronización bancaria.
- Registro manual.
Egresos
Importe correspondiente a cargos o salidas de dinero de la cuenta bancaria.
Ingresos
Importe correspondiente a depósitos o abonos bancarios.
Saldo bancario
Saldo reportado directamente por la institución financiera después de la operación registrada.
Representa el saldo oficial reconocido por el banco.
Saldo operativo
Saldo calculado internamente por Horfal-EOS considerando únicamente los movimientos registrados y conciliados dentro del sistema.
El saldo operativo puede diferir temporalmente del saldo bancario debido a movimientos pendientes de conciliación, depósitos en tránsito o cargos aún no registrados.
Moneda
Moneda utilizada por la cuenta bancaria.
Por ejemplo:
- MXN
- USD
- EUR
Estado de conciliación
Indica la situación actual del movimiento respecto al proceso de conciliación bancaria.
Algunos estados pueden ser:
- Pendiente
- Conciliado
- Parcialmente conciliado
- Rechazado
Funciones principales
Desde este módulo es posible:
- Consultar movimientos bancarios.
- Filtrar información por fechas.
- Seleccionar cuentas bancarias específicas.
- Revisar saldos bancarios.
- Analizar movimientos pendientes de conciliación.
- Exportar información.
- Generar reportes.
- Registrar movimientos manuales.
Barra de herramientas
La parte superior de la pantalla proporciona diversas opciones de trabajo.
Rango de fechas
Permite limitar la consulta de movimientos bancarios a un periodo específico.
La búsqueda puede realizarse utilizando una fecha inicial y una fecha final, mostrando únicamente los movimientos comprendidos dentro del intervalo seleccionado.
Importancia operativa
La consulta por fechas facilita cierres mensuales, conciliaciones periódicas y revisiones históricas de movimientos específicos.
Contador de movimientos visibles
Muestra la cantidad de registros que cumplen con los filtros actualmente seleccionados.
El valor se actualiza automáticamente conforme cambian los criterios de búsqueda.
Importancia operativa
Permite validar rápidamente si existen movimientos pendientes de revisión dentro del periodo consultado.
Actualizar
Recarga la información mostrada utilizando los filtros actualmente seleccionados.
Importancia operativa
Garantiza que la información visible corresponda al estado más reciente de los movimientos registrados.
Limpiar filtros
Elimina todos los criterios de búsqueda aplicados y restablece la consulta a su estado inicial.
Importancia operativa
Permite regresar rápidamente a una vista general sin necesidad de eliminar manualmente cada filtro configurado.
Selección de cuenta bancaria
Permite consultar únicamente los movimientos asociados a una cuenta bancaria específica.
Importancia operativa
Facilita la revisión individual de cuentas cuando la empresa opera múltiples bancos o monedas.
Filtro de estado
Permite consultar movimientos según su estado de conciliación.
Por ejemplo:
- Pendientes.
- Conciliados.
- Parcialmente conciliados.
Importancia operativa
Ayuda a identificar rápidamente operaciones que aún requieren revisión o validación.
Exportación a Excel
Genera un archivo en formato Excel con los movimientos visibles en pantalla.
Esta opción resulta útil para:
- conciliaciones externas;
- análisis financieros;
- auditorías;
- reportes administrativos.
Exportación a PDF
Genera una versión imprimible del listado de movimientos bancarios.
Importancia operativa
Facilita la elaboración de expedientes financieros y documentación de soporte para auditorías.
Importador
Permite incorporar movimientos bancarios mediante archivos compatibles generados por las instituciones financieras.
Importancia operativa
Reduce la captura manual y acelera los procesos de conciliación bancaria.
Agregar movimiento
Permite registrar manualmente un movimiento bancario cuando corresponda.
Importancia operativa
Resulta útil para operaciones extraordinarias, ajustes o movimientos que aún no han sido importados desde el banco.
Totales
La parte inferior del listado muestra los totales acumulados de ingresos y egresos correspondientes a los movimientos visibles.
Los totales respetan los filtros actualmente aplicados.
Importancia operativa
Permite validar rápidamente la consistencia del periodo analizado y detectar desviaciones financieras.
Diferencia entre saldo bancario y saldo operativo
Aunque ambos conceptos pueden parecer similares, representan información distinta dentro del sistema.
Saldo bancario
Corresponde al saldo reportado directamente por la institución financiera.
Representa el dinero reconocido oficialmente por el banco al momento del movimiento.
Saldo operativo
Corresponde al saldo calculado por Horfal-EOS considerando únicamente las operaciones registradas y conciliadas dentro del sistema.
Puede existir diferencia temporal entre ambos valores debido a:
- movimientos pendientes de conciliación;
- cargos bancarios no registrados;
- depósitos en tránsito;
- transferencias pendientes;
- operaciones capturadas manualmente.
Importancia operativa
La comparación entre ambos saldos constituye uno de los principales mecanismos para detectar diferencias financieras y mantener consistencia entre la contabilidad y la información bancaria.
Beneficios prácticos
El módulo de Movimientos Bancarios permite:
- Supervisar la actividad financiera de las cuentas.
- Detectar diferencias entre banco y contabilidad.
- Facilitar conciliaciones bancarias.
- Mantener trazabilidad financiera.
- Apoyar procesos de auditoría y control interno.
¿Quién debe utilizar esta sección?
Esta sección está orientada principalmente a:
- Tesorería.
- Contadores.
- Auxiliares contables.
- Responsables financieros.
- Administradores autorizados.
Consideraciones
- Toda consulta realizada puede quedar registrada para efectos de auditoría.
- Los movimientos conciliados forman parte de la evidencia financiera de la empresa.
- Se recomienda revisar periódicamente los movimientos pendientes de conciliación.
- La correcta conciliación bancaria contribuye a mantener información financiera confiable y actualizada.
- El acceso a esta sección debe limitarse a usuarios con autorización financiera o contable.